Apa Itu Private Banking dan Siapa yang Memerlukannya?

Cari tahu apa itu layanan private banking dan kriteria nasabah yang memerlukannya, lengkap dengan rekomendasi layanan private banking terbaik!

Private banking adalah layanan perbankan eksklusif yang ditujukan bagi nasabah dengan tingkat kekayaan atau aset sangat besar, yang pengelolaan keuangan dilakukan secara personal, strategis, dan menyeluruh.

Melalui private banking, nasabah tidak hanya menabung atau berinvestasi, tetapi mendapatkan pendampingan khusus dari tim profesional yang membantu mengelola, mengembangkan, dan melindungi kekayaan dalam jangka panjang.

Layanan ini mencakup perencanaan keuangan komprehensif, strategi investasi yang disesuaikan dengan profil risiko, pengelolaan aset lintas generasi, hingga perencanaan warisan.

Berbeda dengan layanan perbankan reguler atau premier banking, private banking menekankan hubungan perbankan panjang berbasis kepercayaan.

Setiap keputusan finansial dirancang secara tailor-made sesuai kebutuhan, tujuan hidup, dan struktur kekayaan nasabah, serta didukung akses ke produk investasi yang lebih luas, market insight mendalam, dan berbagai privilege eksklusif.

Baca juga: Ingin Kaya di Usia Muda? Lakukan 10 Cara Jadi Miliarder Ini!

Private Banking Buat Siapa Saja?

Setiap produk perbankan didesain untuk nasabah dengan kriteria tertentu. Begitu pula dengan private banking, di mana layanan ini hanya diperuntukkan bagi nasabah tertentu.

Lalu siapa saja mereka? Berikut kriteria nasabah yang sudah saatnya beralih ke private banking.

1. Aset dan Kekayaan Membesar

Kriteria utama untuk beralih ke layanan ini adalah ketika total aset likuid yang dimiliki sudah melampaui batas nasabah reguler, biasanya menyentuh angka miliaran rupiah.

Pada tahap ini, menyimpan dana dalam bentuk tabungan atau deposito dirasa kurang optimal karena imbal hasilnya mungkin tidak sebanding dengan potensi pertumbuhan aset jika dikelola melalui instrumen yang lebih eksklusif.

2. Perlu Strategi Kelola Uang Jangka Panjang

Kebutuhan akan strategi keuangan yang lebih komprehensif muncul saat fokus mulai bergeser dari sekadar mengumpulkan kekayaan menjadi melestarikan nilai aset tersebut.

Pengelolaan jangka panjang diperlukan untuk menghadapi ketidakpastian ekonomi dan memastikan bahwa kekayaan tetap tumbuh di atas laju inflasi melalui diversifikasi aset yang lebih canggih dan luas.

3. Perlu Pendamping Finansial Personal

Ketika urusan keuangan menjadi terlalu kompleks untuk diputuskan sendiri, kehadiran seorang ahli menjadi sangat krusial. Seorang pengelola hubungan personal akan memberikan saran yang disesuaikan dengan kondisi finansial tertentu.

Selain itu, mereka akan bertindak sebagai konsultan yang membantu memantau pasar, serta mempermudah segala urusan perbankan tanpa melalui prosedur umum yang memakan waktu.

4. Tak Punya Waktu Kelola Uang Sendiri

Kesibukan dalam menjalankan bisnis atau profesi membuat pengelolaan detail keuangan pribadi terabaikan.

Memilih layanan private banking merupakan langkah efisiensi agar urusan administrasi, pemantauan portofolio, hingga eksekusi transaksi investasi bisa dilakukan secara otomatis oleh pihak bank.

5. Perlu Perencanaan Waris dan Pengelolaan Kekayaan Yang Berkelanjutan

Layanan ini menjadi sangat penting ketika mulai muncul kebutuhan bagaimana mengalihkan kekayaan kepada generasi berikutnya dapat berjalan secara aman.

Perencanaan waris yang profesional dapat membantu memastikan bahwa pengalihan aset dapat berjalan lancar sesuai dengan koridor hukum yang berlaku dan dilakukan dengan efisiensi pajak yang optimal demi terwujudnya kesejahteraan keluarga yang berkelanjutan.

Baca juga: 10 Cara Mengatasi Masalah Keuangan yang Memusingkan, Simak!

OCBC Private Banking

Mengelola aset besar tentu tidak bisa dilakukan sendiri. Untuk kekayaan yang cukup besar, kamu perlu bantuan profesional di bidangnya agar aset terdistribusi secara tepat dan tujuan jangka panjang dapat terwujud.

Untuk mengakses bantuan profesional dalam pengelolaan kekayaan ini, kamu bisa mendapatkannya melalui layanan Private Banking dari OCBC.

OCBC Private Banking merupakan layanan perbankan papan atas yang ditujukan bagi nasabah dengan kebutuhan pengelolaan kekayaan yang lebih kompleks dan terstruktur.

Layanan ini dirancang untuk membantu nasabah tidak hanya menjaga, tetapi juga mengelola dan mendistribusikan kekayaan secara berkelanjutan melalui pendekatan yang personal dan menyeluruh.

Fokus utamanya adalah perencanaan keuangan jangka panjang yang selaras dengan tujuan hidup, bisnis, dan keluarga nasabah. Keunggulan layanan ini antara lain:

• Rancangan semua kebutuhan finansial dengan Tailor Made Solution untuk aset personal.
• Dukungan oleh grup OCBC Bank Singapura, salah satu grup perbankan terkemuka di Asia dengan standar global, yang melayani jasa keuangan di lebih dari 540 cabang di 19 negara.
• Didampingi oleh tim yang terdiri dari para profesional yang berpengalaman di bidang perbankan dan investasi.
• Perencanaan proses untuk pengalihan aset kepada generasi penerus secara menyeluruh sesuai dengan kebutuhan.
• Akses market insights yang komprehensif untuk mendukung pengambilan keputusan investasi yang lebih terukur.

Adapun layanan dan produk yang ditawarkan oleh OCBC Private Banking meliputi:

• One-Stop Investment Solution, beragam pilihan investasi tersedia dalam satu layanan sehingga pengelolaan aset dapat berjalan lebih praktis dan terintegrasi.
• Wealth Solution, solusi menyeluruh untuk merencanakan, mengembangkan, dan melindungi kekayaan sesuai tujuan keuangan jangka panjang.
• Privileges, layanan berbagai fasilitas dan keuntungan eksklusif yang mendukung kenyamanan dan fleksibilitas transaksi.
• Acara dan Program Eksklusif, kesempatan mengikuti event dan program khusus untuk menambah insight finansial sekaligus memperluas jaringan.

Tertarik dengan layanan OCBC Private Banking? kamu bisa baca informasi lengkapnya di sini. Untuk menjadi nasabah OCBC Private Banking, klik link ini!